Naše služby
Slušně řečeno, většina lidí se na důchod připravuje špatně. Počítají si čísla, ale zapomíjejí na to, jak chtějí vlastně žít. My jsme tu proto. Už 12 let pomáháme lidem v Moravskoslezském kraji postavit důchod, který se hodí jejich životu — ne obráceně. Chcete cestovat? Máme na to plán. Chcete zůstat doma a užívat si času? Víme, jak na to.
Každá služba má jasný plán, zkušený tým a důraz na spokojenost.
Služba 3
Nesedíme si za biurka a řešíme formálnosti. Čekáme se vás bavit — co opravdu chcete dělat? Cestovat na jaře? Každý měsíc do divadla? Máte malé vnoučky? Tady zjišťujeme realitu. Pak víme, kolik peněz opravdu potřebujete měsíčně. Tímhle způsobem se neplánuje důchod v tom suchém teoretickém světě.
- Hloubkový rozhovor o vašich reálných plánech
- Rozpočet životního stylu bez zbytečných položek
- Srovnání s českými průměry (a proč jsou průměry k ničemu)
- Písemná zpráva s vašimi čísly
Služba 1
Víme, co se děje: máte doma smlouvy od třeba 5 různých pojišťoven a sami nevíte, co to všechno dělá. Pojďme to vyjasnit. Podíváme se na všechno — spořicí účty, investice, pojistky, nemovitosti. Říkáme vám bez servítku, co má smysl a co vás jen zbytečně stojí peníze.
- Přehled všech vašich finančních aktiv
- Kontrola pojistného krytí (co opravdu potřebujete)
- Analýza nákladů — kolik vás stojí každá smlouva
- Identifikace překrývajících se pojistek
Služba 2
Důchod bez peněz to není důchod. Pomáháme vám investovat tak, aby vám to v noci nedrželo oči otevřené. Ne riziková kasina — jdeme na střídmé tempo. Dluhopisy, fondy, realitní krok za krokem. Čtvrt století lidí u nás spí klidně. To je ten cíl.
- Akciové a dluhopisové portfolio na míru
- Konzervativní přístup bez zbytečného rizika
- Diverzifikace — nevis všechny peníze do jedné koše
- Roční přehodnocení strategie
Služba 3
Pojď se koukat, kolik státu dáš zbytečně. Něco se dá, jiného se nedá vyhnout — ale nejsi sám rozhodně nechceme, aby ses zbytečně tratil. Práce s danním poradcem, který zná důchodce. OSVČ v minulosti? Pronajímáš byt? Máme na to tipy.
- Optimalizace daňové povinnosti v důchodu
- Práce s DPH při pronájmu a dalších příjmech
- Koordinace se svým daňovým poradcem
- Aktualizace plánů s novou legislativou
Služba 1
Co se stane s tím, co si celý život budoval? Právě. Pomáháme vám v tom, aby vaši blízcí neměli po vás starosti. Testament, dárcovství, pojistka na dědičství — všechno to nějak spolupracuje. Bez toho se to zvrtne a vaše rodina si na ty problémy vzpomene, ne na vás.
- Právní příprava majetku pro potomky
- Doporučení ohledně testamentu a darů
- Koordinace se správcem nemovitostí
- Příprava na nepředvídané situace
Služba 2
Důchod není jedinkrát — to by byla hloupost. Svět se mění, vaše zdraví se mění, úroky se mění. Každý rok se sejdeme a koukneme, jak se věci mají. Zůstáváme v kontaktu. Není to vyzrazení z paměti — jsou to reálné kontroly.
- Čtvrtletní přehodnocení vašeho plánu
- Úpravy podle změn v zákoně
- Komunikace on-line i osobně
- Dlouhodobý partnerský vztah
Potřebujete individuální řešení?
Kontaktujte nás pro projednání vašich specifických požadavků.
Kontaktujte nás